Mali Müşavirlik Dolandırıcılığı: Sahte Kimliklerle Yapılan Yeni Nesil Tuzaklar
Son zamanlarda pek çok kişi cep telefonuna şu tarz mesajlar aldı:
“KDV borcunuz çıktı, ödeme için tıklayın.”
“Vergi borcunuz var, icra işlemi başlatılacaktır.”
İlk bakışta Gelir İdaresi Başkanlığı’ndan veya bir mali müşavirlik ofisinden gelmiş gibi görünen bu mesajlar, aslında tamamen dolandırıcılık amacıyla hazırlanmış ve resmi kimlikler taklit edilerek gönderilmiş sahte içeriklerdir.
Bu yazıda gerçek mali müşavirleri asla zan altında bırakmadan, dolandırıcıların sahte mali müşavir, sahte yeminli mali müşavir gibi unvanlarla nasıl kandırdığını detaylıca açıklıyoruz.
Sahte Mali Müşavirlik Dolandırıcılığı Nasıl İşliyor?
Bu dolandırıcılık türünde, dolandırıcılar gerçek bir mali müşavir ya da yeminli mali müşavir gibi davranıyorlar. Ancak gerçekte bu kişilerin meslekle hiçbir ilgisi yok. Unvan, logo, isim ve sıfat kullanımı tamamen sahte ve izinsizdir.
- Sahte Kimlik Kullanımı:
Dolandırıcılar, bazı gerçek mali müşavirlik firmalarının adını veya benzerini kullanarak inandırıcılığı artırmaya çalışıyor. Bazı durumlarda ise “Ankara Yeminli Mali Müşavirlik” gibi gerçekte olmayan isimler uyduruluyor. - GİB Taklidi Yapılıyor:
Gönderilen mesajlar, Gelir İdaresi Başkanlığı’na aitmiş gibi kurgulanıyor. Mesajda yer alan bağlantı (link) tıklandığında, GİB’in internet sitesine benzeyen ama tamamen sahte olan bir sayfa açılıyor. - Vergi Borcu veya KDV Borcu Yalanı:
“KDV borcunuz var” ya da “İcra takibi başlatıldı” gibi ifadelerle kişi paniğe sokuluyor ve linke tıklamaya ya da ödeme yapmaya yönlendiriliyor.
Gerçek Mali Müşavirler ve Yeminli Mali Müşavirler Zan Altında Değildir!
Bu dolandırıcılık yönteminde hedef gösterilen kişiler, gerçek mali müşavirler değildir. Tam aksine, dolandırıcılar bu meslek gruplarının saygınlığını istismar ederek sahte kimlikler üretmektedir.
❗ Gerçek mali müşavirler ve yeminli mali müşavirler, Vergi Usul Kanunu, Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik ve Yeminli Mali Müşavirlik Kanunu çerçevesinde görev yapan, denetim altında ve sicil kayıtlı profesyonellerdir. Bu tür dolandırıcılık faaliyetleriyle hiçbir ilgileri yoktur.
Dolandırıcılığa Uğradığınızda Ne Yapmalısınız? Avukat Ne Yapar?
Bir dolandırıcılık suçları alanında uzman avukata başvurmak, mağduriyetin giderilmesi ve faillerin cezalandırılması açısından kritik öneme sahiptir.
1. Hukuki Değerlendirme ve Suç Tipinin Tespiti
Avukat, size gelen mesajın içeriğini, varsa sahte belgeyi, bağlantı linklerini ve yaptığınız işlemleri dikkatle inceler. Buradan hareketle aşağıdaki suçlar gündeme gelir:
• Nitelikli Dolandırıcılık – TCK m.158/1-f, m.158/1-d
Kamu kurumlarının adı kullanılarak ve bilişim sistemleri aracılığıyla yapılan dolandırıcılıklar bu madde kapsamına girer.
Cezası: 3 yıldan 10 yıla kadar hapis ve adli para cezası.
• Kamu Görevlisi Sıfatının İzinsiz Kullanılması – TCK m.263
“Mali müşavir”, “avukat” gibi mesleki sıfatların haksız şekilde kullanılması bu suçu oluşturur.
Cezası: 3 aydan 1 yıla kadar hapis.
2. Delilleri Toplar ve Güvenceye Alır
Ekran görüntüsü, link adresi, banka dekontları gibi delillerin hukuka uygun biçimde dosyalanmasını sağlar.
3. Suç Duyurusunda Bulunur
Uzman bir avukat, Cumhuriyet Başsavcılığı’na etkili ve kapsamlı bir şikâyet dilekçesi sunarak soruşturma sürecini hızlandırır.
4. Siber İzleri Takip Eder
Dolandırıcılık suçları konusunda uzman avukatlar, IP adresi, domain, banka kayıtları gibi dijital izlerin peşine düşülmesini sağlar.
5. Gerekirse Maddi Tazminat Davası Açar
Zarar gören kişi adına maddi ve manevi tazminat talep edilebilir. Özellikle dolandırıcılıkla alınan paranın iadesi için dava açılır.
Sıkça Sorulan Sorular:
Gerçekten mali müşavir olan biri mi bu mesajları gönderiyor?
Hayır. Bu mesajları gönderen kişiler genellikle dolandırıcıdır. Gerçek mali müşavirlik mesleğiyle hiçbir ilgileri yoktur. Sadece unvanı kullanarak insanları kandırırlar.
Yeminli mali müşavir dolandırıcılığı nedir?
Dolandırıcıların, yeminli mali müşavir kimliği taklidi yaparak gönderdiği sahte mesaj, arama veya e-postalarla kişisel veri ve para toplamaya çalışmasıdır.
Sahte bir mali müşavirin adımı kullanarak dolandırıcılık yaptığını fark ettim. Ne yapabilirim?
Adı kullanılan mali müşavir durumu ilgili meslek odasına ve savcılığa bildirmelidir.
Avukat ne yapar bu durumda?
Dolandırıcılık suçları alanında uzman bir avukat, delilleri toparlar, savcılığa suç duyurusunda bulunur ve sizin hak kaybınızı önlemek için yasal süreçleri yürütür.
Sahte Kimliklerle Saldırıya Geçen Dolandırıcılara Karşı Bir Avukatla Korunun
Bu yazıda açıkça görüldüğü üzere, hedefte gerçek mali müşavirler değil; onların mesleki unvanları ve kamusal güvenilirlikleri var. Dolandırıcılar, halkın devletle ilgili konularda göstereceği hassasiyeti istismar ederek kurban yaratıyor.
Ancak hukuk sistemi bu tür siber suçlara karşı gelişmiş araçlara sahip. Yeter ki zamanında harekete geçin ve mutlaka dolandırıcılık suçları alanında uzman bir avukata başvurun.
Unutmayın, her dolandırıcılık sadece bireysel bir kayıp değil, toplumsal güvene de açılmış bir saldırıdır.
